江浙银行员工系列诈骗案
江浙银行员工系列诈骗案，也称存款消失案、存款失踪案，是中华人民共和国浙江省、江苏省一带的一起金融大型诈骗案，媒体大量报导于2015年1月间，事发则跨度一年以上，因为许多储户是一年期定存直到期满才发现受骗，该案涉及众多大型国营银行而引起关注。
概观 编辑
浙江银行员系列诈骗案已知涉及杭州联合银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银行。浙江人士邱爱玉与号称经营阳光储蓄仲介公司的萧某为主犯策画者伙同一些外围人员，其买通银行柜台行员，利用银行一线监管不确实的漏洞进行存款转帐盗窃。[1]
邱爱玉团伙会先在民间宣传一种“贴息存款”号称存款利率比公开利率高两至三倍，至少年息10%~15%以上，全无风险，在银行柜台办理。骗取有贪念的受害人将大笔存款到其指定窗口存入，这时已被买通的行员在电脑操作过程中同时进行存入作业和一笔伪造的转帐作业，在瞬间将被害人金钱转走入远端人头帐户，再发给一张非正规伪造的定存证明，上盖有盗刻的银行印章。事后行员将可分得总骗得金额10%作为回报，仲介人也分得10%。[2]有个人单笔被骗金额超过一亿。
事发后除杭州联合银行主动先垫赔付受害者4千多万人民币，其他银行表示不接受赔偿要求，只愿意等待法院判决后再处理，因为银行认为受害人贪图明显不可能存在的利率与来路不明的所谓存款仲介员，自身也有过错必须承担部分损失，另一方面银行害怕先行垫赔的事例一开，未来有人可能制造类似假案，牺牲一人当逃犯远走天涯，骗取银行先行垫赔金。
2015年1月23日中国银监会副主席王兆星和中国人民银行副行长潘功胜表示银行在此一事件中有重大监督缺失责任，必须进行自清，但此案件在中国庞大金融活动中只是极少数个案，务必宣传理解消除民众疑虑。
破案 编辑
2015年4月底央视播出此案办案全过程及最终真相，浙江天台县企业家邱某(女)和杭州联合银行行员祝某(女)是本案主犯，另有工商银行等等银行的行员也被买通[3]；邱姓女企业家原先经营研发沥青材料和承包工程的企业，公司2010年后开始经营不善，利用高利息向民间非法集资之后债务滚大出现缺口，又透过非法集资代理商萧某的人脉间接认识行员祝某之后打进银行员工的朋友圈，开始策画此一盗领存款案，同样以高额利息诱骗存款户，要求存户在指定的被买通行员的柜台办理优惠利息(约年息14%)，之后在电脑操作过程中内鬼行员快速将钱转走，原意是暂时借用储户存款以周转，在无人发现之前偷偷将存款存回，然而终究不可能在信息化审核下长期隐瞒，此一行为导致案发。
| 涉案银行 | 被盗人民币 | 处理方式 |
|---|---|---|
| 中国农业银行 浙江奉化城东支行 |
约2亿元 | 要求储户自行打官司 |
| 中国农业银行 杭州总行 |
约1亿元 | 要求储户自行打官司 |
| 中国银行 江苏昆山蓬朗支行 |
约1亿元 | 要求储户自行打官司 |
| 中国银行 苏州相城支行 |
约1亿元 | 要求储户自行打官司 |
| 中国工商银行 扬中支行 |
900万元 | 要求储户自行打官司 |
| 杭州联合银行 古荡支行 |
9505万元 | 银行全额赔偿 |
参见 编辑
参考文献 编辑
- ^ 浙江系列銀行存款消失. [2015-02-06]. （原始内容存档于2019-12-05）.
- ^ 央视-浙江存款消失案
- ^ 央視-離奇失蹤的存款. [2015-04-26]. （原始内容存档于2019-09-25）.